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怎么样在Excel中编制分期摊还日程表 应该怎么做?

来源:互联网
责任编辑:王嘉善
 综合 
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分期摊还日程表显示了固定利率贷款支付的利率,以及贷款本金如何通过还款而减少。同时,该表还展示了所有还款的详细时间表,这样就能清楚看到有多少是用于支付本金,以及有多少是用于支付利息。而且,在Excel中很容易创建分期摊还日程表。从步骤1开始自制日程表,就不用浪费钱另外请人制作了!

步骤

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 1为标题的图片

1启动Excel软件,打开一个新的电子表格。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 2为标题的图片

2按以下顺序在单元格A1至A4中创建标签:贷款金额,利率,期数和还款额。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 3为标题的图片

3在B1至B3单元格中加上贷款的相关信息。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 4为标题的图片

4贷款利率按百分比形式输入。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 5为标题的图片

5在公式栏中输入“ =ROUND(PMT($B$2/12,$B$3,-$B$1,0), 2)”(不加引号),并按下回车键,在B4单元格中计算还款额。

公式中的美元符号是绝对引用,确保公式始终查看特定单元格,即使将其复制到工作表中的其他位置也是如此。

由于贷款利率是按月计算的年利率,因此要除以12。

例如,你有一笔15万元的贷款,年利率为6%,期限为30年(360个月),付款金额计算出来是899.33元。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 6为标题的图片

6将单元格A7至H7的列标记为如下内容:期限,期初余额,还款额,本金,利息,累计已还本金,累计已还利息和期末余额。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 7为标题的图片

7填充期限列。

在A8单元格中输入第一笔贷款付款的年月。可能需要调整该列的格式以正确显示年和月。

选中该单元格,单击并往下拖至单元格A367。一定要将自动填充选项设置为“以月填充。”

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 8为标题的图片

8完成单元格B8至H8的其他条目。

将贷款的期初余额输入单元格B8。

在单元格C8中,输入“=$B$4”并按回车键。

在单元格E8中创建一个公式,计算该时期期初余额的贷款利息金额。公式如下:“=ROUND($B8*($B$2/12), 2)”。单个美元符号表示相对引用。该公式会在B列中查找正确的单元格。

在单元格D8中,用C8中的还款额减去E8中的贷款利息金额。此处使用相对引用,确保单元格复制正确。公式如下:“=$C8-$E8”。

在单元格H8中创建一个公式,用该时期的期初余额减去付款的本金部分。公式如下:“=$B8-$D8”。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 9为标题的图片

9在单元格B9至H9创建以下内容,继续完成日程表。

单元格B9中应该包含对上一期期末余额的相对引用。在单元格输入“=$H8”并按回车键。复制单元格C8、D8和E8,并粘贴至C9、D9和E9。将H8复制到H9。此处相对引用就很有用了。

在单元格F9中创建一个公式,汇总累计已付的本金金额。公式如下:“=$D9+$F8”。同样地,在G9中汇总累计已付的利息金额,公式如下:“=$E9+$G8”。

以Prepare Amortization Schedule in Excel Step 10为标题的图片

10完成分期摊还日程表。

选中单元格B9至H9,将鼠标移动至所选区域的右下角会看到一个十字光标,点击光标并向下拉至行367,然后松开鼠标按键。

自动填充选项设置为“复制单元格”,这样期末余额将为0。

小提示

如果得出的期末余额不是0,检查使用绝对引用和相对引用是否遵循了上面的指示,以及单元格是否复制正确。

现在可以滑动到任一还款期,查看要还多少本金和利息,以及截至那时已还了多少本金和利息。

警告

这个只适用于按月计算的住房贷款。如果是车贷或按日复利计算的贷款,这个方法只能粗略计算需支付的利息。

你需要准备

电脑

Excel软件

贷款细节

参考

http://office.microsoft.com/en-us/templates/mortgage-amortization-schedule-TC001056620.aspx

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